夏普指數
是衡量每單位風險所能換得的平均報酬率，是將股票或基金在某段期間報酬率，減去在此期間無風險證券（定存利率）報酬率，再除以該股票或基金此期間標準差，數字愈高代表基金考量風險因素後的報酬較高，屬較佳基金。
意義為相對於無風險投資，每多承擔一分風險，所能得到超額報酬，通常夏普指數若為正值，代表該報酬率高於基金波動風險，若夏普指數為負值，代表該基金操作風險大於報酬率。

標準差
是運用在股票及共同基金投資風險衡量，根據基金淨值在一段時間內波動情況計算而來。標準差愈大，表示淨值或股價漲跌劇烈，風險程度較大。也可運用「單位風險報酬率」（將報酬率除以標準差）概念，衡量投資人每承擔一單位風險可得多少報酬。如甲基金報酬率30%，標準差15%，乙基金報酬率25%，標準差10%，甲、乙基金單位風險報酬率各為2與2.5，經風險因素調整後，乙基金表現相對優於甲基金。

貝塔係數
是一種風險評估指數，用以衡量基金相較於整體市場的波動風險。貝塔係數愈大，代表風險愈高，當貝塔係數大於1，表示大盤上漲10%時，該基金上漲幅度會超過10%，假設當檔基金的貝塔係數為1.5，代表大盤上漲10%時，該基金上漲幅度會達15%，反之，當大盤下跌10%時，該基金淨值也會下跌15%。
通常在股市前景展望較佳時，投資人可以選擇貝塔係數較高的基金，可賺取較高的報酬。

基金閉鎖期
是指新基金募集完成進場後，基金經理人為建立持股，會定1~6個月不等閉鎖期，在基金閉鎖期間，投資人不得贖回，即使基金表現不佳也只能套牢。
對基金經理人而言，如閉鎖期太短，可能才剛建立的持股部位，就得準備現金以因應贖回，如此對基金操作將造成影響，因此目前基金閉鎖期大都以3個月為主，且因基金應以長期投資為主，投資人勿以閉鎖期長短作為基金選擇的標準。